Мошенники

21

Безопасность при переводе денег на карты

Как обезопасить карту

Как обезопасить переводы и деньги на карте

Практически каждый день в ленте новостей появляются новые сводки о том, что разработаны новые виды мошенничества, посредством которых злоумышленники стремятся похитить чужие средства, хранящиеся в банках. Именно потому постепенно ужесточается система переводов, а также достаточно часто клиентам приходится сталкиваться с блокировкой своих счетов.

Банки обязаны соблюдать Федеральный закон N 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сейчас против терроризма борются все, в том числе РЖД и Почта России.

В то же время, существует Федеральный закон от 27.11.2018 N 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход», который также называют «Закон о самозанятых», согласно которому любой фрилансер или шабашник обязан платить от 4% своего заработка.

Получается, что с одной стороны банки борются против терроризма и мошенников, с другой стороны — налоговая борется с незаконными доходами. Поэтому банки перестраховываются, и им проще заблокировать счёт клиента, и / или передать подозрительные данные налоговой, чем потом расхлебывать проблемы.

По какой причине это может произойти? Как не попасть под подозрение? Для этого стоит изучить ниже представленные ситуации.

Далее

Как банки могут сливать информацию о клиентах?

База

База Сбербанка, которую продают мошенники

В последнее время в прессе нередко проскальзывают новости о том, что мошенники пользуются данными клиентов банков, и путем манипуляций по телефону получают доступ к деньгам добропорядочных граждан. Я тоже недавно имел разговор с таким «сотрудником», о чем будет рассказ ниже.

Ну а пока скажу своё мнение и упорядочу информацию по данному вопросу.

Базы данных

Каждый, кто хоть раз прибегал к услугам финансовых учреждений, наверняка слышал такое понятие, как банковская база данных. По сути, речь идет о некой информационной системе, хранящей в себе информацию обо всех операциях, проведенных финансовым учреждением. И обо всех клиентах, которые имели какие-либо отношения в банком. Более — банком выманиваются данные о родственниках и друзьях, потому что «таково требование банка».

У каждого банка есть такая система, поскольку ее наличие является обязательным и регламентируется законом о банковской деятельности. Обычно она хранится на электронных носителях. Если по каким-то причинам система работает некорректно, работники учреждения должны запустить спецрасследование для выяснения причины неполадок.

Далее

Таганрог. Незаконная торговля сигаретами

Незаконная торговля сигаретами в Таганроге процветает

Незаконная торговля табаком в Таганроге процветает

Да, черт возьми, мне больше всех надо! Да, мне не всё равно! Да, я хочу жить в нормальной стране и не хочу валить!

Когда я приехал в Таганрог в 1994 году, меня в первый день поразила картина: На центральной остановке стояли бабки, и у них на ящиках был разложен товар: хлеб, сигареты, стиральный порошок.

Я понимаю, 90-е годы, дикие времена! Но сейчас, после очередного переизбрания Путина, это повторяется! Только всё это приняло «цивилизованный» характер, и прочно укоренилось.

Самое отвратительное в этой ситуации то, что люди думают, что это нормально — взятки, откаты, страх перед полицией. Незаконная торговля в открытых местах, торговля алкоголем и наркотиками стала обыденностью — все об этом знают, но не лезут в это грязное дело.

Ещё отвратительней то, что я боюсь писать об этом (кто бы не побоялся?), хотя на 100% уверен, что правда на моей стороне. Да, я элементарно боюсь за свою безопасность. Ведь я понимаю, что за этим стоят Очень влиятельные люди и Очень большие деньги.

Но попробую изложить без эмоций, по порядку. Будут фото и видеофакты незаконной торговли сигаретами.

 

Торговля сигаретами

Для тех, кто пытается в нашей стране жить по закону, есть Федеральный закон «Об охране здоровья граждан от воздействия окружающего табачного дыма и последствий потребления табака» от 23.02.2013 N 15-ФЗ (с изменениями от 01.03.2019)Далее

Опросы от Сбербанка 2019 — очередные мошенники

Опрос за деньги 2019

Мой отзыв: опрос Сбербанка

Моя рубрика Мошенники продолжает пополняться. На этот раз в статье будет фигурировать Сбербанк, про который у меня была парочка статей.

Но в мошенники Сбербанк на этот раз не попал. Его подставили.

Если коротко — есть такие ловкачи, которые маскируются под Сбер и предлагают пройти, как они говорят, Мотивированные опросы.

 

В чём мотивация опроса?

«Сбербанк» платит хорошую сумму за простецкий опрос — несколько средних зарплат! Опрос очень простой, его можно пройти за 1 минуту.

И ещё несколько минут потратить на оформление 😉 Вот тут и кроются подводные камни!

Но давайте расскажу по порядку, как я прошёл уже этот гениальный опрос. Можно считать это отзывом по этому опросу. Для начала —

Далее

ЦСУР прислал извещение: нужна поверка и замена счетчиков воды

ЦСУР Таганрог - логотип

ЦСУР — логотип

Сегодня статья про мошенников, которые на первый взгляд делают благое дело — беспокоятся о правильности работы счетчиков воды. А почему они мошенники — давайте разбираться вместе.

В который раз приходят «квитанции» от конторы под названием ЦСУР — Центральная служба учета ресурсов. Всё выглядит вполне официально, как и письма от коллекторов, разбор которых я на блоге проводил неоднократно. И каждый раз выяснялось, что все слова у них — не более чем детские страшилки и пустые обещания.

Так и здесь, главное помнить, что никому доверять нельзя, даже если приходит извещение на официальном бланке, а голос по телефону поёт как соловей.

 

Извещение о проведении работ от ЦСУР

Итак, давайте внимательно посмотрим, что же за извещение прислала мне Центральная Служба Учета Ресурсов Таганрога:Далее

Осторожно, мошенники! Как распознать мошенников

На моем блоге уже опубликовано достаточное количество статей про различных мошенников — начиная с Мавроди, обещавшего финансовый апокалипсис, и заканчивая коллекторскими агентствами, которые обещают приехать домой.

Сегодня в статье расскажу о том, как распознать мошенников и не перевести им деньги, даже если мошенники сильно просят.

Как распознать мошенников, предлагающих участие в пирамидах и других финансовых аферах

Со времен 90-х финансовые пирамиды не перестают орудовать в нашей стране. И какой бы ни был горький опыт у граждан, все равно удается мошенникам выманить их честно заработанные.

Я до сих пор считаю, что МММ проводило самую лучшую обработку населения. Такую красивую сказку расписывали, аж дух захватывало! И очень хотелось поверить, что коренные позитивные изменения в жизни связаны с МММ. До сих пор, когда меня пытаются обработать, я понимаю, как это мелко по сравнению с пирамидой Мавроди…

Каждый раз находят они более изощренные и невинные способы. Представляются то инвестиционной компанией, запускающей новые разработки, то банковским кооперативом, выкупающим сверхприбыльные акции. И настолько все это звучит убедительно, что несут и несут им свои деньги. Только на деле же никто эти деньги не размещает, а первые так называемые «дивиденды» выплачиваются из денег других вкладчиков.

Через время мошенники забирают весь капитал и исчезают. Найти их практически невозможно, оказывается, что и фирмы зарегистрированной такой нет, а работали они под другим именем и реквизитами, оказывая, к примеру, консультационные услуги населению. Словом, не подкопаешься. А потому, чтобы избежать таких разорительных сделок, рассмотрим, как распознать, что перед Вами мошенники.

Основные признаки, указывающие — Осторожно, мошенники!

Далее

2016 год. МММ рухнула или работает?

Я в шоке — оказывается, система МММ продолжает работать и в 2016 году!

МММ 2016 работает!

МММ 2016 работает! Или рухнула?

Услышал об этом в случайном разговоре.

Начал искать информацию по запросу МММ 2016. И что-же? Действительно, всё как обычно — система ещё стабильнее, свобода, финансовое процветание, и подобное бла.Далее

Чем пугают коллекторы. И стоит ли их бояться?

Основная функция коллекторов — пугать должников различными страшилками. Коллекторы ссылаются на различные статьи гражданского и уголовного кодексов (ГК РФ и УК РФ), чем вводят в состояние паники должников. Я тоже когда-то всерьёз боялся, что меня посадят в тюрьму, отберут родительские права, не выпустят за границу, уволят с работы, заберут телевизор, а то и выгонят из квартиры.

Конечно, не стоит сотрудников коллекторских агентств слишком обвинять, делать из них монстров, или презирать их. Это труд, пусть и неблагодарный, они получают за это деньги.

Когда звонят коллекторы, надо понимать, что цель у них простая — сделать так, чтобы должники вернули долги банкам. Легальный способ у них только один — психологическое воздействие, давление и запугивание. Но иногда они переходят грань легальности, и их действия подпадают под понятие «хулиганство». Да и то, в лучшем случае.

То, что нас пугают несуществующими угрозами — конечно, не по незнанию или по неграмотности.

Кстати, этим я попрекаю коллекторское агенстство ЭОС в письме, и конечно лукавлю там 😉

Тут скорее рассчитано на наше незнание, на то, чтобы задавить нас номерами и названиями уголовных статей, и заставить заплатить долг. Это можно квалифицировать как мошенничество.

Звонки коллекторов я записываю, записи можно послушать в рубрике «Записи телефонных разговоров»

Чем нас пугают коллекторы

Давайте спокойно проанализируем, какими статьями пугают нас коллекторы и что эти статьи означают на самом деле. Для этого достаточно найти эти статьи и прочитать их на трезвую голову. Ниже перечислены и трезво проанализированы статьи, которыми пугают коллекторы.

Статья 177 — злостное уклонение

Это самая любимая статья коллекторов, они угрожают ею всех «начинающих» неплательщиков. Когда мне звонят коллекторы, я уже готов, что меня обвинят «по злостной».

Что ж, читаем ст.177 УК РФ:

Статья 177. Особо крупный, после решения суда

Статья 177. Злостное, Особо крупный, после решения суда

Тут слова, на которые надо обратить внимание — «Злостное, Особо крупный, после вступления в силу судебного акта (решения суда)». Злостное — значит, что после вынесения судебного решения я скрываюсь от судебных приставов, и всячески уклоняюсь от выполнения судебного решения. Особо крупный размер — это сумма 1,5 миллионов и больше. После решения суда — то есть, только суд может вынести решение о том, что я «злостный» и «особо крупный».Далее

Фонд возврата долгов МММ. Опять развод

Моим читателям в последнее время опять стали звонить из «Кассы возврата», «Фонда возврата», и «Рекламного департамента МММ» с радостной новостью — можно вернуть деньги МММ, да ещё и с «призовыми» процентами. Что в итоге получает поверивший этим звонкам человек? Точно, не возврат долгов…

На эту тему мой читатель из Подмосковья Виктор (28 лет)  прислал статью на Конкурс статей. Также он прислал записи разговоров.

Просьба — прочитав статью, поделиться своим мнением, задать автору вопросы, поделиться своим опытом, и затем (примерно в феврале 2015) проголосовать за эту или другие статьи, принимающие участие в конкурсе.

А активных читателей, которые мечтают стать писателями, и которым есть что рассказать миру — приглашаю поучаствовать в конкурсе!

Итак, статья Виктора из Подмосковья:

Новогодний МММ-развод

В 2013 году решил поучаствовать по совету знакомой в МММ. Вложил немного (5 тысяч), и ничего не получил. Поэтому плюнул на это дело, и сильно не переживал! И вот недавно эту мою знакомую, чуть было не раскрутили на бабки, представившись представителями Кассы возврата долгов по МММ. Хорошо, что она поделилась со мной. Я подумал — как такое массовое явление могло остаться незамеченным в интернете, я говорю про возврат денег МММ. Вместе нашли этот блог, где подробно изложены все схемы. И она послала их подальше, выписав мне персональную благодарность)

А потом стало интересно, где они берут наши телефоны? Оказывается, база МММ свободно продается в сети, их может купить любой подонок, и разводить лохов. А ведь база МММ — это база лохов и есть. Купив её, и воспользовавшись «советами», изложенными на блоге Александра, можно неплохо «доить» бывших ммм-щиков.

Мне стало аж немного скучновато и завидно — я меня что, забыли? Нет, не забыли. Позвонили. Дело было в середине декабря.

Публикую, как мне хотели «вернуть» деньги МММ. А чтобы эффект был максимальным, палю все пароли и явки, ведь люди интересуются и ищут инфу на эту тему по конкретным номерам и фамилиям.Далее

Победа! МММ-Мошенники задержаны!

Ура!

 

Ну, что, петкуновы, виноградовы, тюмины, гудимовы?

Чем пахнет пол у вас в колл-центре? А?

Ниже будут ещё видео!

Свершилось то, что казалось в начале несбыточным. Сколько верёвочке не виться — все равно конец придёт.

Без скромности скажу, что это заслуга и тех, кто писал отзывы у меня на блоге, тем, кому не всё равно, кто верил, что зло может и должно быть наказано!

И вот — к нашему общему ликованию — сегодня в СМИ прошло сообщение: (взято с сайта mk.ru)

Этническую преступную группу, мошенническим путем обобравшую более 200 обманутых вкладчиков «МММ» во вторник задержали борцы с экономическими преступлениями. Обещая обманутым вкладчикам помощь в возврате вложенных в финансовую пирамиду денег, мошенники обманом выманивали деньги у жертв «МММ». За три месяца злоумышленники пополнили свои счета почти на 300 миллионов рублей.

В Москве обезврежена банда мошенников, причинившая ущерб доверчивым гражданам более чем на 300 млн рублей. Члены группировки предлагали обманутым вкладчикам пирамиды МММ-2011 компенсировать их убытки. Главное следственное управление возбудило уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество».Далее