Блог бывшего МММ-щика. Правда, отзывы, факты.
Практически каждый день в ленте новостей появляются новые сводки о том, что разработаны новые виды мошенничества, посредством которых злоумышленники стремятся похитить чужие средства, хранящиеся в банках. Именно потому постепенно ужесточается система переводов, а также достаточно часто клиентам приходится сталкиваться с блокировкой своих счетов.
Банки обязаны соблюдать Федеральный закон N 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сейчас против терроризма борются все, в том числе РЖД и Почта России.
В то же время, существует Федеральный закон от 27.11.2018 N 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход», который также называют «Закон о самозанятых», согласно которому любой фрилансер или шабашник обязан платить от 4% своего заработка.
Получается, что с одной стороны банки борются против терроризма и мошенников, с другой стороны — налоговая борется с незаконными доходами. Поэтому банки перестраховываются, и им проще заблокировать счёт клиента, и / или передать подозрительные данные налоговой, чем потом расхлебывать проблемы.
По какой причине это может произойти? Как не попасть под подозрение? Для этого стоит изучить ниже представленные ситуации.
Содержание:
Есть множество советов, как обезопасить свои деньги на карте от мошенников. Самый простой — никому не говорить номер и ПИН-код и не показывать саму карту. Я добавлю ещё лайф-хак — нужно закрасить черным маркером CVC — код карты, который находится на её обороте, и состоит как правило из трех цифр. Эти цифры могут понадобиться только при покупках через интернет, и их можно записать отдельно, вместе с ПИН-кодом.
В недавнем времени по требованию центрального банка России во все подобные организации, а если быть точнее, то в их функционирование были внесены некоторые изменения. А именно, теперь банки получили полномочия и немало поводов для того, чтобы блокировать ряд операций по картам, совершаемым в режиме онлайн.
Это позволит защитить деньги клиентов от воровства, даже если реквизиты их карт уже известны бандитам. К сожалению, владельцы счетов не сразу обращают внимание на пропажу своих пластиковых карт, а также на списание средств, однако банк может выполнить блокировку за них, естественно, если сочтет это необходимым.
Система будет тщательно следить за типичными и нетипичными операциями, сравнивать их в режиме реального времени и решать вопрос о блокировке. Если в момент возникновения подозрений клиент выходит на связь и подтверждает совершенные действия, то они одобряются и проводятся. В противном случае поступит отказ.
Естественно, всё это делает программа, у которой множество настроек, о которых мы не знаем. Операции приостанавливаться а карты блокироваться могут автоматически, и только потом вступают в дело живые сотрудники.
В любом случае, при проведении важных операций нужно быть готовым к тому, что поступит звонок из банка — либо звонить придётся вам, если банк внезапно заблокирует карту.
Ниже — короткие правила, которые позволят существенно снизить шансы того, что карта может быть заблокирована банком по какой-то причине.
В случае с налоговой — нам нужно быть готовым доказать, что перевод не является доходом. Всё, что я перечислил выше, может привлечь внимание налоговых органов.
Пока не ясно, как общаются между собой банки и ФНС, но финансовый мониторинг был всегда, и сейчас он становится всё строже. Как только человек подпадает под подозрение (например, покупает очередную квартиру в Москве при зарплате 50000 в месяц), налоговая может запросить данные о движении средств по счетам.
С другой стороны, если сходятся признаки, приведённые выше — банки по сговору с налоговиками берут человека в оборот.
Тут совет простой — не светить своими доходами. Однако, стоит избегать и таких ситуаций, когда человек из-за личной неприязни может «настучать» в налоговую про то, что вы сдаёте квартиру.
В любом случае, доказать, что полученный перевод является доходом — это работа налоговой, но нам нужно быть готовым ко всему!
В заключении — самое адекватное видео про то, как уходить от налогов и вообще из-под надзора государства:
Всех, кому есть что рассказать о мошенниках и несправедливости в этом мире, я приглашаю на свой блог. Если вы боитесь за свою безопасность, конфиденциальность - могу предоставить возможность высказаться о том, что наболело.
тема не плоха и практически раскрыта)
от себя лишь добавлю, что моя дебетовая карта арестована и с неё считывется любая поступившая сумма около 6 утра по будням) НО! имея кредитную карту, того же СБ, мы страхуем себя от нежелательных списаний! т.к с кредитной карты ни одна судебно-приставочная сквалыга списать не вправе!
ПОЛЬЗУЙТЕСЬ!!!
и еще один секрет не списания средств)) — заведите виртуальную цифровую карту)
А почему арестована? Есть судебный приказ, долги, или что?
И сумма списывается в счет погашения?
Интересно, что с кредитной списывать не могут? Или не добрались ещё?
Виртуальная хороша, но с ней нельзя наличкой пользоваться.
Да, сумма списывается в счёт погашения, а кредитную они по закону не имеют право арестовать, потому что это деньги банка, а не мои)
с виртуальной карты обналичить можно в отделении банка через оператора)
а если виртуальная карта открыта к дебетовой, и на дебетовую пришло списание, думаете с виртуальной не спишут?
Насколько я сталкивался, в банк поступают несколько приказов судебных приставов, и банк начинает списывать со всех счетов клиента.